Företaget blev mer attraktivt, stabilt och lönsamt
Med hjälp av Cerberus rådgivning har Peter Roos, hans företag FindOut Technologies samt hans anställda fått bättre förutsättningar att uppnå personliga och finansiella mål.
Medveten klient
Peter Roos är en man mitt i livet. Han är familjefar och företagare samt utbildad civilingenjör med efterföljande universitetsstudier till civilekonom. Undertecknad uppfattar honom som vältalig och medveten, driven och ambitiös.
Peter grundade företaget FindOut Technologies i Kista under 2004. Företagets affärsidé är att hjälpa företag att effektivt utveckla produkter och system genom att visualisera information för att intuitivt och effektivt förmedla insikter. Peters företag har haft en mycket god utveckling och har bland annat utsetts till ett Gasellföretag två år i rad av tidningen Dagens Industri.
Peter anställer främst personer med högre teknisk utbildning. Denna målgrupp ställer generellt höga krav på arbetsgivaren.
– Jag arbetar dagligen för att kunna erbjuda attraktiva anställningsvillkor, tilltalande arbetsmiljö samt de förutsättningar som krävs för att mina medarbetare skall kunna göra ett värdefullt arbete, säger Peter.
Inspirerande informationsmöte
En kväll 2008 blev Peter kontaktad av Cerberus och erbjuden att besöka ett allmänt informationsmöte om värdet av effektiv finansiell planering.
– Jag hade tidigare valt bort liknande erbjudanden. Denna gång kände jag att det låg rätt i tiden eftersom jag hade ackumulerat kapital och var ledare för ett välmående företag. Jag upplevde informationsmötet som både inspirerande och engagerande. Därför valde jag att träffa föredragshållaren på ett personligt möte, säger Peter.
Krav på fristående
Peter hade tidigare träffat ett tiotal olika finansbolag i syfte att finna en partner till företagets finansiella planering. Varje bolag hade erbjudit honom olika koncept.
– Jag valde att inleda en affärsrelation med Cerberus för att bolagets koncept först och främst
uppfyllde mitt grundläggande krav: att rådgivaren skall vara fristående och kunna förmedla produkter från flera olika ledande bolag. Jag valde att anlita rådgivare Martin Sjödin för att jag upplevde honom som förtroendeingivande, kompetent och mycket engagerad, säger Peter.
Värdeskapande process
Till att börja med hjälpte Martin till med att förbättra Peters privata finansiella planering. Detta gjordes genom att individanpassa och förädla befintliga spar- och trygghetslösningar.
I nästa steg hjälpte Martin till med att förbättra företagets finansiella planering. Det innebar
främst effektivare förvaltning av företagets överskottslikviditet.
Slutligen önskade Peter att hans anställda skulle få möjlighet till en individanpassad finansiell planering. Därför åkte Martin ut till företaget i Kista och höll ett allmänt informationsmöte inför personalen. Peters medarbetare uppskattade informationen och valde att boka individuella rådgivningsmöten. Det resulterade i att de anställda fick tjänstepensioner med lämplig risk- och avkastingsprofil samt individanpassat försäkringsskydd inför sjukdom, olycksfall och dödsfall. Därtill hjälpte Martin även de anställda med att förbättra och samordna privata spar- och trygghetslösningar.
Framgångsrikt samarbete
Peters ledarskapsfilosofi är att sätta individens behov i centrum.
– Jag anlitade Cerberus för att kunna erbjuda varje medarbetare möjlighet att under arbetstid få hjälp med att upprätta en effektivare finansiell planering. Samarbetet har resulterat i stärkt företagskultur och nöjdare medarbetare, säger Peter.
Peter och hans personal genomförde en första utvärdering av samarbetet med Cerberus efter ett år.
– Mina medarbetare och jag var generellt nöjda med service, kompetens, produktutbud och lämnade råd. Utvärderingen visade också att mina medarbetare önskade ytterligare individanpassning av relationen mellan dem och rådgivaren. Därför tog jag och Martin ett möte i syfte att utveckla samarbetet. Det har resulterat i förbättringar för alla parter, berättar Peter.
Konkreta förbättringar
Peter upplever att samarbetet med Cerberus har bidragit till flera konkreta förbättringar under årens lopp.
– Jag värdesätter att Cerberus erbjuder ett större produktutbud än vad traditionella banker gör. Faktum är att jag numera har försäkringar och finansiella instrument från de flesta marknadsledande finansbolagen i Sverige. Jag uppskattar även att Cerberus rådgivning är proaktiv, till skillnad från bankernas rådgivning som ofta är reaktiv, framför allt i oroliga tider. Det kanske är fler än jag som har gått till banken och fått rådet ”sitt still i båten?”, berättar Peter.
Peter uppskattar även att han har fått en heltäckande rådgivning.
– Jag har fått hjälp med allt i från att dra nytta av flytträtten till att anpassa försäkringsskyddet och förbättra kapitalförvaltningen. Jag upplever att den största förbättringen är att jag numera har möjlighet till bättre avkastning än aktiemarknadens generella utveckling, i synnerhet i oroliga tider. Martin har hjälpt mig att dra nytta av finansiella instrument som ger möjlighet till värdeökning vid såväl positivt, neutral som svagt negativt värdeutveckling på aktiemarknaden. Detta innebär att jag har fått bättre möjligheter att öka värdet på både mitt och bolagets kapital, säger Peter.
”Den största nyttan för mig med Cerberus som finansiell partner är möjligheten till en högre och stabilare levnadsstandard under ålderdomen samt ett bättre klimat för mina medarbetare.”
Trygghet och valfrihet
Tack vare samarbetet med Cerberus upplever Peter att värdeutvecklingen på hans och företagets kapital har fått en bättre utveckling än tidigare. För Peter är emellertid värdet av samarbetet större än en förbättrad riskjusterad avkastning.
– Den största nyttan för mig med Cerberus som finansiell partner är möjligheten till en högre och stabilare levnadsstandard under ålderdomen samt ett bättre klimat för mina medarbetare. Det gör företaget mer attraktivt för mina medarbetare och i slutändan mer lönsamt och stabilt. Det innebär också att företaget får det lättare att investera och klara oroliga tider. Sammantaget ger det mig en ökad trygghet och en större möjlighet att njuta av livet, avslutar Peter.