Cerberus investeringsrådgivning är analysdriven. Det innebär att klienter får hjälp att använda lämpliga spar- och trygghetslösningar.
Cerberus rådgivning är förankrad och samstämmig, oavsett vilken rådgivare som anlitas. Det sker genom att rådgivaren först lokaliserar klientens mål. Därefter lokaliserar analysavdelningen de produkter som ger bäst förutsättningar att uppnå önskade mål. Slutligen rekommenderar rådgivaren de produkter som analysavdelningen har lokaliserat för att klienten skall få bästa förutsättningar att uppnå sina mål.
Cerberus analysavdelning granskar kontinuerligt ekonomins utveckling och marknadens utbud av spar- och trygghetslösningar. Analysavdelningen utarbetar de bästa generella lösningarna för att tillmötesgå de vanligaste önskemålen som klienter har. Avdelningen lokaliserar även de finansiella instrument som erbjuder högst förväntad riskjusterad avkastning efter avgifter och de försäkringar som erbjuder högst nytta givet avgifter. Analysavdelningens granskning omfattar de produkter som Cerberus kan förmedla och som har en avgift som delvis finns till för att finansiera rådgivningen.
Cerberus individuella rådgivning följer en förutbestämd process. I det första steget får klienten en omfattande situations- och behovsanalys av befintlig finansiell planering. I det andra steget fastställs riskpreferenser samt personliga och finansiella mål. I det tredje steget upprättas en finansiell plan. I det fjärde steget presenteras strategin och den sammansättning av produkter som ger förutsättningar att uppnå fastställda mål. I det femte steget får klienten hjälp att verkställa önskade förbättringar. I det sjätte steget påbörjas det kontinuerliga arbetet att informera om hur den finansiella planeringen kan anpassas till aktuella önskemål.
Cerberus erbjuder även så kallad ”opartisk rådgivning”. Det innebär att rådgivaren presenterar minst tre olika försäkringsavtal, inklusive detaljerade villkor, avgifter och arvoden, för klienten. Rådgivaren hjälper därefter klienten att välja det försäkringsavtal som är lämpligast för klienten.