Om Cerberus
Cerberus är ett av Sveriges största fristående rådgivningsföretag inom spar- och trygghetslösningar. Vi erbjuder rådgivning till privatpersoner, företag och institutioner. Rådgivningen syftar till att hjälpa klienter att skapa och vårda en finansiell planering för att uppnå personliga och finansiella mål. Det innebär att klienter får hjälp att samordna pensioner, placeringar, försäkringsskydd, juridik och hantering av skatt.
Cerberus är ägarlett och fristående från samtliga aktörer inom den finansiella sektorn. Vi rekommenderar spar- och trygghetslösningar som är anpassade till rådgivning. Klienter betalar enbart för de produkter som de vill använda sig av. Vi är transparenta avseende avgifter och ersättning. Verksamheten baseras på att vi och våra klienter har ett ömsesidigt ekonomiskt intresse av långsiktig finansiell framgång.
Cerberus har tillstånd att bedriva värdepappersrörelse och försäkringsförmedling. Cerberus är anslutet till SwedSec Licensiering AB och står under tillsyn av Finansinspektionen.
Cerberus grundades 2005. Idag har Cerberus 180 medarbetare, 13 000 klienter och ett förmedlat kapital på sju miljarder kronor. Cerberus utsågs till ett Gasellföretag 2012.
Värdeskapande rådgivning
Rådgivningsprocessen börjar vanligtvis med ett allmänt informationsmöte som visar värdet av effektiv finansiell planering. Det mötet följs upp av individuell rådgivning som utförs i sex steg: 1. situations- och behovsanalys, 2. fastställa riskpreferens, behov och mål, 3. upprätta finansiell plan, 4. presentera lösningen, 5. verkställa önskade förbättringar samt 6. utvärdera och kontinuerligt förbättra situationen.
Vår interna statistik visar att åtta av tio individuella konsultationer leder till konkreta förbättringar av klientens finansiella planering. Privatpersoner får normalt ökad levnadsstandard med hjälp av effektivare pensions-, placerings-, skatte- och trygghetslösningar. Företag får vanligtvis ökad vinst och/eller inkomst till både ägare och anställda med hjälp av effektivare pensions-, placerings-, skatte- och trygghetslösningar. Det här resultatet är ett glädjande bevis på att rådgivningen generellt bidrar till ökat välstånd.
Diplomerade och licensierade rådgivare
Cerberus investeringsrådgivare är ”Diplomerade Försäkringsförmedlare Privat och Företag” (utbildningen upphandlas vanligtvis från Försäkringshögskolan och beskrivs här) och registrerade som försäkringsförmedlare hos Finansinspektionen. Investeringsrådgivarna har möjlighet att bedriva; investeringsrådgivning avseende fondandelar, fond- och försäkringsförmedling samt olycksfalls- och sjukförsäkringsförmedling.
Cerberus är anslutet till SwedSec Licensiering AB* och samtliga investeringsrådgivare är licensierade av SwedSec Licensiering AB. Det innebär att investeringsrådgivarna har dokumenterad lämplighet, kunskap, yrkeserfarenhet och förmåga att följa gällande regelverk på värdepappersmarknaden (om en rådgivare agerar olämpligt kan han/hon bli av med licensen. I så fall skulle Cerberus omedelbart förbjuda personen att lämna rådgivning).
Över 13 000 klienter
Cerberus investeringsrådgivare har tillsammans ansvar för över 13 000 klienter varav cirka tio procent är företag och institutioner. Volymen kontrakterat kapital uppgår till över sju miljarder kronor. Antalet medarbetare är 180 stycken varav 45 arbetar med investeringsrådgivning. Varje rådgivare arbetar i samarbete med tre till fyra assistenter. Rådgivarna genomför tillsammans cirka 100 personliga möten per dag, varav cirka en tredjedel är möten med potentiella klienter.
Ett av Sveriges största fristående rådgivningsföretag inom spar- och trygghetslösningar
Det senaste bokslutet (2011-08-31) visar att Cerberus har fått fler klienter och högre omsättning för varje år som har gått sedan bolaget grundades 2005. Cerberus tillväxt har skett organiskt och under lönsamhet. Det har gjort Cerberus till ett av Sveriges största fristående rådgivningsföretag inom spar- och trygghetslösningar. Den positiva utvecklingen är ett konkret belägg för att allt fler klienter anser att våra råd bidrar till ökat välstånd.
Tack vare en god kundtillströmning kommer Cerberus verksamheten att utökas framöver. Visionen är att etablera Cerberus som Sveriges främsta fristående aktör inriktad på finansiell planering.
Tillstånd, tillsyn och registrering
Cerberus har tillstånd av Finansinspektionen att bedriva värdepappersrörelse och försäkringsförmedling i form av:
- mottagande och vidarebefordran av order i fråga om ett eller flera finansiella instrument,
- utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag,
- investeringsrådgivning till kund avseende finansiella instrument,
- förmedling av försäkringar i samtliga livförsäkringsklasser, och
- förmedling av olycksfalls- och sjukförsäkringar.
Cerberus står under tillsyn av Finansinspektionen. För kontroll av tillstånd, kontakta Finansinspektionen.
Cerberus är registrerat hos Bolagsverket. För kontroll av registrering, kontakta Bolagsverket.
Cerberus Skåne AB agerar som anknutet ombud för Cerberus AB.
* SwedSec Licensiering AB ansvarar för licensiering av anställda på den svenska värdepappersmarknaden. Syftet med programmet är att skapa och upprätthålla allmänhetens förtroende för branschen. SwedSec Licensiering AB är ett av Svenska Fondhandlareföreningen helägt aktiebolag som bildades 2001-01-01. Sverige var det fjärde landet i världen som införde licensiering av finansiella rådgivare efter USA, Storbritannien och Nederländerna. Till SwedSec har de flesta företag på värdepappersmarknaden anslutit sig och ca 9 100 personer är aktiva licenshavare. För mer information besök www.swedsec.se samt www.fondhandlarna.se. Källa: SwedSec, 111010