Få hjälp att öka och stabilisera levnadsstandarden för ägare och anställda
En majoritet av de företag som vi har träffat har haft bristande finansiell planering. Vi har hjälpt dessa företag att öka vinsten och inkomsten till både ägare och anställda genom att effektivisera pensions-, placerings-, skatte- och trygghetslösningar. Våra klienter har bekräftat för oss att rådgivningen bland annat har medfört:
- heltäckande, effektiv och pedagogisk pensions- och försäkringspolicy
- marknadsledande villkor avseende pensions-, placerings- och trygghetslösningar
- ökad och stabiliserad värdeökningen på överskottslikviditet, pensionskapital och privat kapital
- att överskottslikviditet skyddads mot konkurs samtidigt som likviditet kan återtas i rörelsen
- minskad skatt på vinst, överskottslikviditet, uttag och vid avveckling av företag
- enklare och effektivare administrativa rutiner och därmed ökad tid för kärnverksamheten
- sänkt kostnad för företaget och därmed ökat utrymme för pension och trygghet till anställda
- individanpassad och heltäckande finansiell planering för ägare och anställda
- mer lojal och motiverad personal
Det här resultatet visar att majoriteten företag, ägare och anställda kan förbättra sin finansiella planering.
Därför uppmanar vi ägare av företag att dra nytta av Cerberus rådgivningsprocess. Syftet med den personliga rådgivningen är att sammanställa och utvärdera företagets pensions-, placerings- och trygghetslösningar, påvisa möjliga förbättringar och på så sätt bidra till ökad företagsvinst, inkomst till ägare och anställda. Rådgivningsprocessen är akademiskt förankrad och inkluderar följande moment:
1. Inför en individuell konsultation inhämtar rådgivaren information om företaget i allmänhet och dess balans- och resultaträkning i synnerhet. På så sätt lokaliseras risker och möjligheter samt relevanta frågor inför mötet.
2. Företagets pensions-, placerings-, skatte- och trygghetslösningar sammanställs och utvärderas. Informationen inhämtas direkt från företaget och indirekt från banker, försäkringsbolag och fondförvaltare med hjälp av fullmakt. Informationen sammanställs i ett onlinesystem.
3. Ägarnas personliga och finansiella mål fastställs. Dessutom fastställs individuella riskpreferenser.
4. Investeringsrådgivaren samordnar riskpreferenser, behov och mål. Därefter utarbetas en finansiell plan. Slutligen lokaliseras de produkter som ger klienten möjlighet att uppnå sina mål. Vid behov sätter investeringsrådgivaren även samman ett passande team av experter som täcker in de specialistområden som klienten vill ha hjälp med.
5. Investeringsrådgivaren presenteras strategin och den sammansättning av produkter som ger förutsättning att uppnå fastställda mål. Investeringsrådgivaren visar på vilket sätt målen uppnås. Vidare presenteras hur varje enskild rekommenderad produkt förbättrar situationen. Rådgivaren förklarar även varje rekommenderad produkts; egenskaper, risker, villkor, avgift och ersättning i kronor till Cerberus vid upphandling. Sammantaget är målet i detta steg att ge kunskap om vad som krävs för att uppnå fastställda mål, informera om övriga potentiella förbättringar samt tillhandahålla ett komplett beslutsunderlag.
6. Investeringsrådgivaren hjälper ägarna att verkställa önskade förbättringar. Dessutom får de anställda möjlighet till personlig rådgivning för att säkerställa att varje person har en heltäckande finansiella planering.
7. Utvecklingen på de finansiella innehaven följs via ett onlinesystem. Systemet ger en heltäckande bild av försäkringar med sparmoment, fonder, värdepapper och övriga tillgångar. Med hjälp av kontinuerliga uppföljningsmöten informeras klienten om ny relevant lagstiftning, finansmarknadens utveckling samt hur den finansiella planeringen kan förbättras och anpassas till aktuella önskemål.
Vi kan med glädje och stolthet konstatera att majoriteten av våra företagskonsultationer leder till förbättringar. Detta resultat är ett konkret bevis på att våra konsultationer adderar värde. För att trygga och förädla er finansiella situation, vänligen kontakta oss på 08-550 565 00 eller via länken ovan.